Türkiye'de katılım bankalarının finansal performanslarının hane halkı gelir grupları ile ilişkisi
Yükleniyor...
Tarih
2022
Yazarlar
Dergi Başlığı
Dergi ISSN
Cilt Başlığı
Yayıncı
İşletme Araştırmaları Dergisi
Erişim Hakkı
info:eu-repo/semantics/openAccess
Özet
Amaç – Bu çalışma da, Türkiye’de katılım bankalarının finansal performanslarının hane halkı gelir grupları ile ilişkisi incelenmiştir.
Yöntem – Çalışma da TÜİK hane halkı gelir grupları ile İslami Finansal Hizmetler Kurulu (IFSB) tarafından Türkiye için derlenmiş olan varlık getirisi (ROA), likidite/varlık oranı (LR) ve varlık/sermaye oranı (CA) değişkenleri kullanılmıştır. Tüketici Güven İndeksi (TGI) ve Tüketici Fiyat Endeksi (TUFE) verileri ise araştırmanın kontrol verileridir. Araştırmada 2013-2018 yılları arasındaki veriler kullanılmıştır.
Bulgular – Araştırma sonuçlarına göre, incelenen zaman dilimi içerisinde tüm gelir gruplarının gelir düzeylerinde bir artış olduğu görülmüştür. Ancak zaman içerisinde, gruplar arasındaki gelir dağılımı farkının da arttığı görülmüştür. Korelasyon analizi sonuçlarına göre CA ile yıl arasında istatistiksel olarak anlamlı ve negatif yönde (p<0.01); TGI ile istatistiksel olarak anlamlı ve pozitif yönde ilişki bulunmuştur (p<0.01). DLR ile yıl arasında istatistiksel olarak anlamlı ve pozitif yönde (p<0.05); TGI ile istatistiksel olarak anlamlı ve negatif yönde ilişki bulunmuştur (p<0.01). ROA ile TUFE arasında istatistiksel olarak anlamlı ve pozitif yönde ilişki bulunmuştur (p<0.05). Logit model sonuçlarına göre; katılım bankalarının varlık/sermaye oranları üzerinde, yılın eksi ve anlamlı bir katkısının olduğu, diğer bir ifadeyle zaman içerisinde varlık/sermaye değerlerinin düştüğü görülmektedir. Ancak hane halkı gelir grubu tek değişkenli analizde anlamlı etkiye sahip olsa da, çok değişkenli analizde etkisi anlamlı değildir (p>0.05).
Tartışma – Elde edilen sonuçlar, Türkiye’deki katılım bankalarının, daha düşük gelir gruplarında, daha sağlam ve uzun vadede kalıcı gelir elde edebileceğini göstermektedir.
Purpose - In this research, the relationship between the profitability and financial performance of participation banks in Turkey with household income groups has been examined. Design/methodology/approach - In the research, return on assets (ROA), liquidity/asset ratio (LR) and asset/capital ratio (CA) variables compiled for Turkey by Turkstat household income groups and Islamic Financial Services Board (IFSB) were used. Consumer Confidence Index (TGI) and Consumer Price Index (TUFE) data are the control data of the research. Data between 2013 and 2018 were used in the research. Results According to the results of the research, an increase was observed in the income levels of all income groups within the examined time period. However, over time, it was observed that the income distribution gap between the groups also increased. According to the results of correlation analysis, statistically significant and negative (p<0.01) between CA and year; A statistically significant and positive correlation was found with TGI (p<0.01). Statistically significant and positive (p<0.05) between DLR and year; A statistically significant and negative correlation was found with TGI (p<0.01). A statistically significant and positive correlation was found between ROA and TUFE (p<0.05). According to the logit model results; It was found that the year has a negative and significant contribution to the asset/capital ratios of participation banks, in other words, asset/capital values have decreased over time. However, although household income group has a significant effect in univariate analysis, its effect is not significant in multivariate analysis (p>0.05). Discussion - The results show that participation banks in Turkey can generate more robust and longterm permanent income in lower income groups.
Purpose - In this research, the relationship between the profitability and financial performance of participation banks in Turkey with household income groups has been examined. Design/methodology/approach - In the research, return on assets (ROA), liquidity/asset ratio (LR) and asset/capital ratio (CA) variables compiled for Turkey by Turkstat household income groups and Islamic Financial Services Board (IFSB) were used. Consumer Confidence Index (TGI) and Consumer Price Index (TUFE) data are the control data of the research. Data between 2013 and 2018 were used in the research. Results According to the results of the research, an increase was observed in the income levels of all income groups within the examined time period. However, over time, it was observed that the income distribution gap between the groups also increased. According to the results of correlation analysis, statistically significant and negative (p<0.01) between CA and year; A statistically significant and positive correlation was found with TGI (p<0.01). Statistically significant and positive (p<0.05) between DLR and year; A statistically significant and negative correlation was found with TGI (p<0.01). A statistically significant and positive correlation was found between ROA and TUFE (p<0.05). According to the logit model results; It was found that the year has a negative and significant contribution to the asset/capital ratios of participation banks, in other words, asset/capital values have decreased over time. However, although household income group has a significant effect in univariate analysis, its effect is not significant in multivariate analysis (p>0.05). Discussion - The results show that participation banks in Turkey can generate more robust and longterm permanent income in lower income groups.
Açıklama
Anahtar Kelimeler
Katılım Bankaları, Hane Halkı Geliri, Gelir Grupları, Finansal Performans, Participation Banks, Household Income, Income Groups, Financial Performance
Kaynak
İşletme Araştırmaları Dergisi
WoS Q Değeri
Scopus Q Değeri
Cilt
14
Sayı
4
Künye
Yılmaz, K., & Turanlı, M. (2022). Türkiye’de Katılım Bankalarının Finansal Performanslarının Hane Halkı Gelir Grupları İle İlişkisi. İşletme Araştırmaları Dergisi, 14(4), 2785-2795.
